每次汇款超过一万，或几次连续的汇款，就会在银行的 system 里 引起一个 flag. 这时银行就“怀疑有洗钱可能”而报到ＩＲＳ 或国土安全部。由他们决定是否要进一步调查。如果他们认为有必要，他们就会通过某种渠道要求汇款人提交钱合法来源的证明。如果对方拿不出合法来源的正面，则“定罪”（我不知道具体的行政司法怎样运作），钱将面临没收。
王女士很可能对大家甚至律师撒了谎，关于她钱的来源。否则把她妈买房的收据，她和她妈母女关系的公证证明提交就没事了（至少没大事了）。
操，你还查法律原文？老子上趟厕所撒泡尿理解的都让你学一辈子。